Making a Will & Planning for the Future as an International Family in Japan (2026)
Disclaimer (1 of 2) — legal and financial information, not advice: This article provides general background information about wills, inheritance, and financial planning options as they may apply to international families living in Japan, based on publicly available sources. Laws on wills, succession, and taxation are complex and change over time. The correct approach for your specific situation depends on your nationality, the nationality of your spouse and children, where assets are held, and current law in each relevant country. This article does not constitute legal advice, tax advice, or financial product advice. For decisions about your will, estate, or financial planning, always consult a qualified professional — a judicial scrivener (shihoushoshi) or lawyer (bengoshi) for will and succession matters, and a certified financial planner (FP) or licensed financial adviser for asset management. Do not rely on this article alone for any specific decision.
Having a child in Japan — especially as an international family — is a natural moment to think about the future. This article is a practical orientation on three related topics: making a will (igon) in Japan, understanding the basics of international inheritance, and the asset-building tools available in Japan. Our goal is to help you ask the right questions and find the right specialists, not to substitute for professional advice.
Key Points at a Glance
- Foreign nationals can make a valid will in Japan — consult a judicial scrivener (shihoushoshi) or lawyer (bengoshi) for the most appropriate form.
- International succession is complex. Which country's law governs your estate depends on nationality, asset locations, and applicable private international law rules in each relevant country. No general answer applies to all cases.
- A will made in Japan may not cover assets in your home country, and vice versa. Specialist advice covering all relevant jurisdictions is essential if you have assets in multiple countries.
- Financial tools available in Japan (NISA, education insurance, life insurance) are worth knowing about, but suitability depends on your individual situation, tax residency, and long-term plans. Consult a certified financial planner (FP) before deciding.
Contents
1. Making a Will in Japan: What Foreign Nationals Need to Know
Can foreign nationals make a will in Japan?
Yes. Japanese law does not exclude foreign nationals. Japan's Civil Code recognizes three main forms:
- Holographic will (jihitsu shousho igon): Entirely handwritten by the testator (date, signature). Simple and low-cost, but more easily lost or disputed.
- Notarized will (kousei shousho igon): Made before two witnesses and a notary public (koushounin), who retains the original. More robust and harder to challenge — generally preferred for international families.
- Secret will (himitsu shousho igon): Content kept private; existence certified by a notary. Rarely used in practice.
What should an international family's will address?
Beyond asset distribution: guardianship of minor children (miseinen kouken nin), clearly identifying assets held across countries, language accessibility (a Japanese-language will may need certified translation), and — where relevant — a choice-of-law clause specifying which country's law governs certain assets (specialist advice required on whether this is effective).
A note on the word "will" (遺言): the Japanese term is read igon in legal contexts and yuigon in everyday speech; both refer to the same legal document. This article uses it in its legal sense.
Mandatory share (iryuubun)
Japan's Civil Code provides a mandatory share (iryuubun) for certain close relatives (spouses, children, and in some cases parents), regardless of what a will says. This limits the extent to which a will can redirect assets away from these heirs. A judicial scrivener (shihoushoshi) or lawyer (bengoshi) can explain how it applies to your situation.
2. International Succession: Which Country's Law Applies?
When a foreign national living in Japan dies with assets in multiple countries, the question of which country's law governs inheritance is often complex. This area is called private international law.
Japan's general rule: the law of the home country (hongokuhou)
Under Japan's Act on General Rules for Application of Laws, the general principle is that inheritance is governed by the law of the deceased's nationality — the home country law (hongokuhou). However, this is a starting point, not an absolute rule. Complicating factors include: multiple nationalities; assets in different countries (real estate is often governed by the country where it is located); renvoi (hanchi) — if your home country's own private international law points back to Japanese law, Japanese law may apply instead, and how this works in succession is complex and requires specialist confirmation; and whether a choice-of-law clause in the will is recognized. The specific outcome depends on the facts of each case.
Important: This article cannot tell you which specific country's law will govern your estate. If you have assets in both Japan and your home country, consult a specialist with experience in cross-border succession in both jurisdictions.
Heirs and estate division under Japanese law
If Japanese law applies, Japan's Civil Code sets out who the legal heirs are (spouse always; children first-priority in the absence of a will) and their default shares.
Estate division agreement (isan bunkatsu kyougisho)
Where there is no will, an estate division agreement signed by all heirs is the standard mechanism. If heirs are in different countries or include foreign nationals, this process can be complex — a judicial scrivener (shihoushoshi) or lawyer (bengoshi) who handles international succession can assist.
3. Asset Planning Tools Available in Japan
The following is a neutral overview of tools commonly used by families in Japan for savings and financial security. None of these are recommended for all families — suitability depends on your situation, tax residency, and long-term plans. Consult a certified financial planner (FP) before making financial product decisions.
NISA (tax-advantaged investment account)
NISA is a tax-advantaged investment account framework under Japanese law. Within the annual contribution limit, investment returns are generally exempt from standard Japanese investment income tax. The system was significantly revised in 2024. Foreign nationals resident in Japan are generally eligible (age 18+, Japanese address required), but tax treatment may vary depending on your tax residency status and any tax treaty with your home country. If you may return to your home country, confirm in advance the rules for closing the account at departure. NISA is a framework — the underlying investments carry market risk. Investment does not guarantee returns.
Education savings and child allowance
Education endowment insurance products (gakushi hoken) combine savings with life insurance, typically providing a lump sum when a child reaches university age; if the policyholder dies, premiums are often waived. Compare terms carefully and consult an independent financial adviser before enrolling. A separate Junior NISA framework for children existed previously, but it stopped accepting new accounts from 2024. The child allowance (jidou teate) is a government benefit payable for each child in Japan — it is not an investment product but worth enrolling in. For international families, birth and residence registration affect eligibility — see: Birth Registration & Nationality for Binational Families.
Life insurance (seimei hoken)
Life insurance is widely available in Japan. For international families, key considerations are: whether policies remain valid if you travel or return to your home country; how Japan-held coverage interacts with any existing policy from your home country; and exchange rate implications for cross-border claims. Consult a financial planner (FP) for an independent assessment of your coverage needs.
4. If You Return to Your Home Country: Key Considerations
Many international families in Japan eventually return home. Planning ahead for this possibility has practical implications for wills, financial accounts, and children's legal status.
Your will and estate plan
A will made under Japanese law may not be automatically recognized in your home country, and vice versa. International succession specialists generally recommend that families with assets in multiple countries consider whether separate wills — each covering assets in one jurisdiction and consistent with each other — are appropriate. Specialist advice covering all relevant jurisdictions is essential.
Financial products: NISA, insurance, and pensions
- NISA: When you permanently leave Japan, specific closure or transfer procedures generally apply. Confirm current requirements with your financial institution and the FSA well before departing.
- Education insurance: Check policy terms for rules on overseas moves — including whether premiums can be paid from abroad.
- Japanese public pension: Foreign nationals who have contributed and then leave Japan may be eligible for a lump-sum withdrawal (dattai ichijikin) within a defined period. Consult the Japan Pension Service.
- Tax residency: Changing country of residence can affect taxation in both Japan and your home country. Consult a tax adviser familiar with both countries.
Your children's legal status
A child holding dual nationality may be subject to different rules in different countries regarding inheritance rights and guardianship. For guidance on nationality and birth registration, see: Birth Registration & Nationality for Binational Families. For the child's residence status in Japan, see: Dependent Visa & Residence Status for Your Newborn in Japan.
5. Practical Steps and When to Seek Help
A practical checklist for international families
| Step | What to consider |
|---|---|
| Take stock of your assets | List where your assets are held (Japan, home country, elsewhere) — bank accounts, property, investment accounts, insurance policies, pension rights. This is the starting point for any estate planning conversation with a specialist. |
| Do you have a will? | If you do not have a will, consider consulting a judicial scrivener (shihoushoshi) or lawyer (bengoshi) to discuss whether making one in Japan is appropriate, and what form would suit your situation. Ask also whether you need a will in your home country for assets there. |
| Guardianship arrangements | If you have young children, discuss with your partner and relevant family members who would care for them in the worst case. Consider formalizing this in a will. Discuss the cross-border dimension with a specialist if the intended guardian is in another country. |
| Life insurance review | Review whether your current life insurance (in Japan and/or your home country) is adequate for your family's needs. Consider consulting a financial planner (FP) for an independent assessment. |
| Asset-building options | If you plan to remain in Japan for a significant period, ask a financial planner (FP) about the available savings and investment options, including NISA. Evaluate suitability for your specific situation — especially your tax residency and long-term plans. |
| Plan for departure | If you may leave Japan in the future, research the rules for unwinding or transferring financial accounts (NISA, insurance, pensions) before you leave. Consult specialists in both countries in advance — not after you have already departed. |
Who to consult in Japan
- Judicial Scrivener (shihoushoshi): Can draft wills, handle estate document procedures, and real estate registration. Many specialize in inheritance.
- Lawyer (bengoshi): Handles complex international succession, disputes, and legal advice across the full range of matters.
- Certified Financial Planner (FP): Advises on insurance, savings, NISA suitability, and overall family financial planning. Confirm independence or disclosure of product affiliations.
Look for specialists with cross-border experience. Major cities (Tokyo, Osaka, Nagoya, Fukuoka) have practitioners who work with international families, some offering English-language consultation. For spouse residence status matters, see: Spouse & Dependent Visas in Japan: Maintaining Status While Pregnant or Postpartum.
Disclaimer (2 of 2) — final reminder: This article is general background information as of May 2026. It is not legal, tax, or financial product advice. For wills and succession: consult a judicial scrivener (shihoushoshi) or lawyer (bengoshi). For asset planning: consult a certified financial planner (FP). For complex international situations, seek professionals with cross-border experience covering all relevant jurisdictions.
Key reference sources: Ministry of Justice (Civil Code / succession law): moj.go.jp; Financial Services Agency (NISA): fsa.go.jp; Japan Federation of Judicial Scriveners: shiho-shoshi.or.jp.
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Start the Free Quiz →6. FAQ
Can a foreign national make a will in Japan?
Yes. Japanese law does not exclude foreign nationals. The main options are the holographic will (handwritten) and the notarized will (before a notary — generally more reliable for international families). A will made in Japan does not automatically cover assets in your home country, and vice versa. Consult a judicial scrivener (shihoushoshi) or lawyer (bengoshi).
Which country's law governs my estate if I die in Japan?
Japan's general rule (Act on General Rules for Application of Laws) is that inheritance is governed by the deceased's home country law (hongokuhou). However, exceptions apply — for example, real estate is often governed by the law of the country where it is located. The outcome depends on your specific nationality, assets, and applicable rules. Consult a specialist with international succession experience.
Is a will I made in my home country valid in Japan?
Japan generally recognizes foreign wills that meet formal requirements under the Act on the Law Applicable to the Form of Testamentary Dispositions. However, formal recognition is separate from whether the contents are valid under the applicable succession law, and whether it is practically usable in Japanese procedures (such as real estate registration). Specialist review in Japan is advisable.
What is NISA and can foreign nationals use it?
NISA is a tax-advantaged investment account framework under Japanese law. Investment returns within the annual limit are generally exempt from standard Japanese investment income tax. Foreign nationals resident in Japan are generally eligible (age 18+, Japanese address). Suitability depends on your tax residency, any applicable tax treaty, and how long you plan to remain in Japan. Confirm departure rules if you may return to your home country. Investment does not guarantee returns. Consult a certified financial planner (FP).
Who should I consult for making a will in Japan?
For wills and succession: a judicial scrivener (shihoushoshi) or lawyer (bengoshi). For financial planning aspects: a certified financial planner (FP). For international families, seek professionals with cross-border experience — many in major Japanese cities offer English-language consultations.
What happens to my NISA account if I leave Japan permanently?
Specific rules on closure or transfer of NISA accounts apply when you permanently depart Japan. The rules may change — confirm current requirements with your financial institution and the FSA well in advance of departure. Do not assume the account can remain open after you leave.
7. Related Resources
国際家族の遺言・将来設計｜日本での法的手続きと外国人の権利（2026年版）
免責事項（1/2）— 法律・金融情報であり、専門的なアドバイスではありません：本記事は、日本に住む国際家族に関連する遺言・相続・資産形成について、公開情報をもとにした一般的な背景情報を提供するものです。遺言・相続・課税に関する法律は複雑であり、変更される可能性があります。お客様の具体的な状況に適切な対応は、国籍・配偶者や子どもの国籍・資産の所在地・各国の現行法によって異なります。本記事は法的アドバイス・税務アドバイス・金融商品アドバイスではありません。遺言・相続に関する判断は司法書士または弁護士に、資産形成・保険については認定ファイナンシャルプランナー（FP）に必ずご相談ください。本記事のみに基づいて判断しないでください。
子どもが生まれた瞬間は、将来について真剣に考えるきっかけになります。とくに日本以外の国にもルーツを持つ国際家族にとって、「万一のとき家族はどうなるのか」「資産は国境を越えてどう扱われるのか」「日本で使える資産形成の手段は何か」は切実な疑問です。本記事では、日本における遺言作成・国際相続の基本・日本で活用できる資産形成ツールの3つのテーマを概説します。具体的な判断は専門家にゆだねることを前提に、「何を知り、誰に相談すべきか」を整理するための入口としてお読みください。
ポイントまとめ
- 外国人も日本で有効な遺言を作成できます。日本の民法上、外国人が遺言を作成することを禁じるルールはありません。適切な形式は個別状況によりますので、司法書士または弁護士にご相談ください。
- 国際相続は複雑です。複数の国に関わりを持つ方（国籍・居所・資産の所在地が異なる国にある場合）の場合、どの国の法律が相続に適用されるかは単純ではありません。日本には「法の適用に関する通則法」による規定がありますが、結論は個別事情によって異なります。
- 日本で作成した遺言が本国でそのまま有効とは限りません。逆も同様です。複数国に資産がある場合、各国をカバーする専門家のアドバイスが不可欠です。
- 日本にはNISA（少額投資非課税制度）や学資保険などの資産形成ツールがあります。ただし適否は状況・税務上の居住地・長期的な居住計画によります。すべての家族に一律におすすめできるものではありません。
- 将来帰国する可能性がある場合、日本で保有している資産・保険・投資口座への影響を事前に把握しておくことが重要です。
- 最も重要な第一歩は専門家への相談：法律面は司法書士または弁護士へ、資産形成面は認定FPへ。
目次
1. 日本での遺言作成：外国人が知っておくべきこと
日本に住む多くの家族（国際家族を含む）は、遺言書を作成していません。育児に追われる日々の中で、相続の話は遠く感じられるものです。しかし、子どもが生まれたタイミングは——とくに複数の国に関わりを持つ国際家族にとっては——遺言を真剣に検討する最初のきっかけのひとつです。遺言書があれば、子どもの後見人・資産の分配方法・自分の意思を明確に伝えることができます。何も残さなければ、すべては法定の規定に委ねられます。
外国人は日本で遺言を作成できるか
はい、できます。日本民法（第960条以下）は遺言の方式を定めており、外国人を排除するルールはありません。日本法で認められる主な遺言の形式は次の3つです：
- 自筆証書遺言（jihitsu shousho igon）：遺言者本人が全文・日付・署名を自筆で書く形式。証人不要でシンプルですが、紛失・改ざんリスクがあり争いになりやすい。2019年から財産目録のみパソコン作成が可能となった（所定の条件あり）。
- 公正証書遺言（kousei shousho igon）：証人2名の立会いのもと、公証人（koushounin）が関与して作成し、原本を保管する形式。争いになりにくく紛失リスクも低い。費用と手続きが発生する。
- 秘密証書遺言（himitsu shousho igon）：内容を秘密にしつつ存在を公証人が認証する形式。実務上はほとんど使われない。
国際家族には、公正証書遺言が一般的により確実とされています。原本が公的に保管され、争いになりにくいためです。ただし最適な形式はご自身の状況によりますので、司法書士（shihoushoshi）または弁護士（bengoshi）に相談してください。
国際家族の遺言で検討すべき事項
資産分配に加え、国際家族の遺言では以下の点も検討が必要になることがあります：
- 未成年後見人（miseinen kouken nin）の指定：両親が亡くなった場合に誰が子どもを養育するか。日本の民法上、遺言で後見人を指定できます。ただし、後見人候補者が海外在住の場合など、日本法と本国法の交錯が生じることがあります。専門家への相談が重要です。
- 複数国にわたる資産の特定：日本・本国・その他の国に存在する資産（銀行口座・不動産・投資口座・保険・年金等）を明確に記載することで、遺言執行人や相続人の混乱を防ぐことができます。
- 準拠法の選択：場合によっては、特定の財産の相続に適用される法律を遺言の中で指定（選択）することが可能なケースもあります。その有効性は関係する各国の法律によって異なるため、専門家の意見が不可欠です。
- 言語：日本語で書かれた遺言書を配偶者や家族が読めない場合、認証翻訳や他言語の遺言書の併用が適切かどうかも検討してください。
遺言（いごん・ゆいごん）について：「遺言」という文字は、日常会話では「ゆいごん」と読まれることが多いですが、法律用語としては「いごん」と読む場合もあります。どちらも同じ法的書類を指します。本記事では法的な意味での「遺言書」として表記します。
遺留分（iryuubun）について
日本の民法は「遺留分」（iryuubun）を定めています。これは、配偶者・子・場合によっては父母など一定の相続人が、遺言の内容にかかわらず最低限受け取る権利のある相続財産の割合です。遺言で全財産を特定の人に与えると書いても、遺留分を持つ相続人はその侵害を主張できます。遺言を作成する際は、遺留分の存在を前提に設計する必要があります。専門家がご自身の家族状況に合った説明をしてくれます。
2. 国際相続：どの国の法律が適用されるか
複数の国に関わりを持つ方（例：日本に住む外国人で、日本と本国に資産があり、異なる国籍の配偶者と子どもがいる場合）が亡くなった場合、どの国の法律が相続に適用されるかは必ずしも単純ではありません。この分野は「国際私法」または「抵触法」と呼ばれます。
日本の原則：被相続人の本国法
日本の「法の適用に関する通則法」（通則法）では、一般原則として相続は被相続人の本国法（hongokuhou）——すなわち被相続人の国籍国の法律——によって規律されます。つまり、日本に住む外国人が亡くなった場合、日本法は原則としてその方の本国の法律に基づいて遺産の分配を判断することになります。
ただし、これはあくまで一般的な出発点であり、次のような要素によって分析が複雑になります：
- 複数の国籍を持つ場合：どの「本国法」が適用されるかについてさらに検討が必要です。
- 資産が複数の国にある場合：不動産（土地・建物）については、その所在地国の法律が適用されるのが一般的です。日本にある不動産の相続には、日本法が適用される可能性が高くなります。
- 反致（hanchi）の問題：本国法の国際私法が日本法を指し返してくる（反致）場合、日本法がそれを受け入れるかどうかという問題があります。相続の場面での扱いは複雑ですので専門家に確認が必要です。
- 遺言に準拠法選択条項がある場合：遺言の中で準拠法を指定していれば、遺産の一部についてはその効力が及ぶ場合があります。
重要：本記事は、お客様の遺産にどの国の法律が適用されるか、あるいは日本で亡くなった場合の財産分配がどうなるかを個別にお答えするものではありません。その判断には、ご自身の国籍・家族状況・資産の所在地・本国法・日本法の個別分析が必要です。日本と本国の両方に資産がある場合は、両国の越境相続に精通した専門家にご相談ください。
日本法上の相続人と遺産分割
日本法が相続の準拠法となる場合（被相続人が日本国籍を持つ場合や、一定の理由から日本法が適用される資産がある場合）、民法は誰が相続人となるか・それぞれの法定相続分を定めています。日本法では、配偶者は常に相続人となり、子は第1順位の相続人です（遺言がない場合）。具体的な相続分は家族構成によって異なります。なお、先述の遺留分があるため、遺言でも一定の範囲を超えた配分は制限される場合があります。
遺産分割協議書（isan bunkatsu kyougisho）
日本では、遺言がある場合でも、相続人全員が合意すれば遺産分割協議書（isan bunkatsu kyougisho）によって財産を具体的に分割することが一般的な方法のひとつです。遺言がない場合、相続人全員の協議による遺産分割が標準的な方法となります。相続人が複数の国に住んでいたり、外国籍の方が含まれる場合、この協議書の作成・執行が手続き上複雑になることがあります。国際相続に対応できる司法書士（shihoushoshi）または弁護士（bengoshi）への相談をおすすめします。
3. 日本で活用できる資産形成ツール
日本に長期間住む予定の国際家族にとって、日本で活用できる資産形成ツールを把握しておくことは有益です。以下は主要なカテゴリの中立的な概説です。これらはすべての家族に一律に適するものではなく、個別状況・税務上の居住地・長期的な居住計画・リスク許容度によって適否が異なります。金融商品に関する決定は、認定ファイナンシャルプランナー（FP）または資格を持つ金融アドバイザーにご相談ください。
NISA（少額投資非課税制度）
NISAは日本の税制優遇投資口座の枠組みです。年間投資額の上限の範囲内で、NISA口座内の投資収益（配当・譲渡益）は通常の課税が免除されます。2024年に制度が大幅に改正され、非課税枠の拡充・期間の恒久化が図られました。日本に居住する外国人も一般的にNISA口座を開設できます（18歳以上かつ日本国内住所を持つことが条件の一つです）。ただし：
- 税務上の居住地や本国との租税条約によって、適用される税務上の取り扱いが変わる場合があります。
- 日本を永久に離れる場合、NISA口座の取り扱いについて特定の手続きが必要です——帰国を予定している場合は事前に確認しておくことが重要です。
- NISAは口座の枠組みであり、特定の商品ではありません。口座内で行う投資は、その対象資産に応じたリスクを伴います。投資は元本を保証するものではありません。
NISAの最新のルールについては金融庁（FSA）のウェブサイト、または資格を持つ金融アドバイザーにご確認ください。
学資保険・教育積立
子どもの教育費準備を目的とした商品が日本では複数あります：
- 学資保険：貯蓄と生命保険が組み合わさった商品で、子どもが一定の年齢（主に大学入学時）に満期祝い金を受け取る設計になっています。契約者が亡くなった場合、以後の保険料が免除され満期金は支払われる商品が多くあります。保険商品ですので、内容・条件を十分比較し、独立系のファイナンシャルアドバイザーにも意見を聞くことをおすすめします。
- ジュニアNISA（2024年以降は新規受付終了）：子どものために設けられたNISAの特別枠ですが、2024年以降は新規の口座開設ができなくなっています。現在の制度については金融庁またはアドバイザーに確認してください。
- 児童手当（jidou teate）：これは投資商品ではなく、子どもを養育する家庭に支給される国の給付金です。国際家族も一定の条件を満たせば受給できます。受給には出生届や住民登録の手続きが必要です。詳しくは出生届と国籍取得｜国際カップルのためのガイドをご覧ください。
生命保険（seimei hoken）・所得補償保険
日本では多くの保険会社が生命保険・所得補償保険を提供しています。国際家族——特に一方または両親が主な収入源である場合——にとって、適切な生命保険と所得補償保険は基本的な家族計画の要素のひとつです。国際家族として確認すべき主な点：
- 日本で加入した保険が海外でも有効かどうか——頻繁に渡航する場合や将来帰国する場合などを想定して確認してください。
- 本国で加入している生命保険がある場合、日本での保険とどう組み合わせるかを整理してください。
- 国をまたいだ保険料支払い・給付金請求には為替変動や手続き上の複雑さが伴うことがあります。
4. 帰国する場合の主要な検討事項
多くの国際家族は、子どもの学校入学のタイミングや配偶者の仕事の区切りなどで、いずれ本国に帰国することになります。遺言・相続・金融商品の観点から、帰国の可能性を念頭に置いた事前計画が重要です。
遺言と相続計画
日本で作成した遺言が本国でそのまま有効とは限りません。逆に、本国で作成した遺言が日本で取得した資産をカバーしていないことも多くあります。国際相続の専門家は一般的に、複数の国に資産がある場合、各国の資産をそれぞれの国の遺言でカバーし、かつそれらの遺言が互いに矛盾しないよう設計することを勧めています。これはすべての関係国をカバーできる専門家のアドバイスが欠かせない領域です。
金融商品：NISA・保険・年金
- NISA口座：日本を永久に離れる際は、NISA口座について一定の手続き（一定期間内の解約・特定口座への移管等）が必要になります。具体的なルールは変わる可能性があるため、出国前に金融機関と金融庁のウェブサイトで最新のルールを確認してください。出国後もそのままにしておけるという前提を取らないようにしてください。
- 学資保険：加入している学資保険の約款で、海外転居した場合の保険料払込・給付金受取のルールを必ず確認してください。
- 日本の公的年金（国民年金・厚生年金）：一定期間以上の保険料納付実績がある外国人が日本を離れる場合、脱退一時金（dattai ichijikin）の請求が可能な場合があります。これは別途検討が必要なテーマで、日本年金機構または専門家にご確認ください。
- 税務上の居住地の変更：居住国が変わると、日本・本国双方での資産課税に影響が生じることがあります。最終決定の前に、両国の税制に精通した税務アドバイザーにご相談ください。
子どもの法的地位
国際家族において、子どもの国籍・法的地位も相続計画や後見に関わってきます。二重国籍の子どもは、相続権や後見に関して異なる国で異なるルールが適用されることがあります。国籍と出生届については出生届と国籍取得｜国際カップルのためのガイドを、日本における子どもの在留資格については赤ちゃんの在留資格（ビザ）申請ガイドをご覧ください。
5. 実践的なステップと相談先
国際家族のための実践チェックリスト
| ステップ | 考慮すべきこと |
|---|---|
| 資産の把握 | 日本・本国・その他の国に何をどれだけ持っているか（銀行口座・不動産・投資口座・保険・年金等）をリスト化する。これが専門家との相談の出発点になります。 |
| 遺言書の有無を確認する | 遺言書がない場合、日本で遺言を作成することが適切かどうかを司法書士または弁護士に相談する。本国の資産については本国での遺言作成も必要かを確認する。 |
| 後見人を検討する | 万一の場合に子どもを養育する人を、パートナー・家族と話し合い、遺言で明確にする。後見人候補が海外在住の場合は国境をまたぐ側面について専門家に確認する。 |
| 生命保険の見直し | 現在加入している生命保険（日本・本国）が家族の必要に対して十分かどうかを見直す。認定FPに独立した評価を依頼することも有効です。 |
| 資産形成の選択肢を確認する | 日本に長期間住む予定であれば、NISAを含む貯蓄・投資の選択肢を認定FPに相談する。税務上の居住地と長期的な居住計画を踏まえて適否を評価する。 |
| 帰国に備える | 将来帰国する可能性があれば、NISA・保険・年金などの金融口座の解約・移管ルールを事前に調べる。出国後ではなく、出国前に両国の専門家に相談することが重要です。 |
日本での相談先
本記事の法律的側面に関連する主な専門家の種類：
- 司法書士（shihoushoshi）：遺言書の作成・不動産登記・相続手続き等を代行できる国家資格者。相続業務を専門とする司法書士が多くいます。
- 弁護士（bengoshi）：国際相続や紛争を含むより複雑な案件に対応できる資格者。
- 認定ファイナンシャルプランナー（FP）：保険・貯蓄商品・NISA・家族全体の資産形成計画について助言できる資格者。相談するFPが特定商品の販売に利益相反がないか、または利益相反を開示しているかを確認してください。
国際家族を対象とする場合、越境案件の経験がある専門家に依頼することが重要です。東京・大阪・名古屋・福岡などの主要都市には、英語で対応できる事務所も存在します。
配偶者の在留資格に関しては配偶者ビザ・家族滞在ビザと妊娠・産後｜在留資格の維持と更新もあわせてご覧ください。
免責事項（2/2）— 最終まとめ：本記事は2026年5月時点における国際家族の遺言・国際相続・資産形成に関する一般的な情報提供であり、法的・税務的・金融アドバイスではありません。重要なポイント：
- 国際相続は複雑です。どの国の法律が適用されるかは個別状況によりますので、必ず専門家に相談してください。
- 日本で作成した遺言が本国の資産をカバーするとは限りません。複数国に資産がある場合は各国の専門家のアドバイスが必要です。
- NISAや学資保険などの金融商品は制度として存在しますが、すべての家族に一律に適するものではありません。認定FPにご相談ください。
- 遺言・相続に関しては司法書士（shihoushoshi）または弁護士（bengoshi）に、資産管理・貯蓄については認定ファイナンシャルプランナー（FP）にご相談ください。
参考情報源：法務省（民法・相続法）：moj.go.jp；金融庁（NISA等）：fsa.go.jp；日本司法書士会連合会（司法書士を探す）：shiho-shoshi.or.jp
6. よくある質問
外国人は日本で遺言を作成できますか？
はい、できます。日本の民法には外国人が遺言を作成することを禁じるルールはありません。主な形式は自筆証書遺言・公正証書遺言・秘密証書遺言の3種類です。国際家族には、原本が公的に保管され争いになりにくい公正証書遺言（kousei shousho igon）が一般的により確実とされています。ただし、日本で遺言を作成しても、本国にある資産が自動的にカバーされるとは限りません。本国の資産については本国での遺言も必要な場合があります。個別の状況については司法書士または弁護士にご相談ください。
日本で亡くなった場合、どの国の法律が相続に適用されますか？
日本の「法の適用に関する通則法」では、一般原則として相続は被相続人の本国法（国籍国の法律）によって規律されます。ただしこの原則にはさまざまな例外があり、不動産などの財産については所在地国の法律が適用される場合があります。具体的なケースでの結論は、国籍・居所・資産の種類・関係する各国の適用ルール等によって異なります。お客様の具体的な状況に対して一般論でお答えすることはできません——国際相続の経験がある専門家にご相談ください。
本国で作成した遺言は日本でも有効ですか？
日本は「遺言の方式の準拠法に関する法律」（Igon no Houritsu Tekiyou ni Kan suru Houritsu）により、一定の条件を満たす外国方式の遺言を認める仕組みを持っています。ただし、遺言の形式が認められることと、その内容が準拠相続法の下で有効かどうかは別問題であり、さらに日本の実務的な手続き（不動産登記等）で実際に使用できるかどうかもまた別問題です。日本と本国双方の事情に通じた専門家に遺言書の作成・レビューを依頼することをおすすめします。
NISAとは何ですか？外国人でも利用できますか？
NISAは日本の税制優遇投資口座の枠組みです。年間投資額の上限の範囲内で、NISA口座内の投資収益は通常課せられる税金が免除されます。日本に居住する外国人も一般的にNISA口座を開設できます（18歳以上・日本国内住所を持つことが条件のひとつ）。ただし、適否は税務上の居住地・本国との租税条約・日本への滞在期間の計画等によって異なります。将来帰国する可能性がある場合は、出国時のNISA口座の取り扱いルールを事前に確認してください。認定FPまたは資格を持つ金融アドバイザーにご相談ください。投資は元本を保証するものではありません。
日本で遺言を作るなら誰に相談すればいいですか？
遺言作成・相続手続きについては、司法書士（shihoushoshi）——遺言書の作成代行や相続関連の書類手続きができる国家資格者——または弁護士（bengoshi）——争いを含む複雑な国際案件に対応できる資格者——にご相談ください。資産形成・保険の側面については認定ファイナンシャルプランナー（FP）に相談します。国際家族の場合、越境相続の経験がある専門家を選ぶことが重要です。主要都市には英語対応の事務所も多くあります。
日本を永久に離れる場合、NISA口座はどうなりますか？
日本を永久に離れる際は、NISA口座について一定期間内の解約や特定口座への移管等の手続きが一般的に必要とされています。具体的なルールは変更される可能性がありますので、出国前に金融機関および金融庁のウェブサイトで最新の要件を必ず確認してください。出国後もそのままにしておけるという前提を取らないようにしてください。出国の時期を決める前に、金融アドバイザーに手続きを確認することをおすすめします。